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張錫建議投資人將資產配置分為「核心」跟「衛星」兩大部位,年輕人有穩定收入,不要擔心震盪,「核心」部位以大盤成長型ETF為主,「衛星」部位搭配趨勢主題型ETF;接近退休或已經退休的樂齡族,也不要恐懼成長,「核心」可以是高股息和債券ETF,但不能沒有趨勢型的「衛星」部位,才有機會兼顧固定收益的同時,提高資產成長率。
現階段最佳的「衛星」趨勢主題部位以半導體產業為主,因兼具成長和報酬指標,國泰在2019年早已洞悉市場先機,與成立超過50年的國際知名指數公司納斯達克跨國合作,推出全台唯一追蹤美國費城半導體指數的國泰費城半導體(00830),聚焦30家美國上市、全球半導體龍頭企業,且至少要有1億美元以上的市值,打造半導體產業的夢幻名單,包括上游IC設計、設備與材料廠高通、艾司摩爾;中游IC製造的輝達、超微和台積電;以及下游IC封測大廠艾克爾國際科技等都是其成分股。
國泰投信ETF研究團隊副總經理鄭立誠分享下半年投資展望,提及今年以來美國、加拿大、歐洲、台日多國股市都刷出新高點,美國重要指數包括納斯達克指數和美國費城半導體指數報酬超過11%和23%,樂觀看待未來台股長期的表現。
他進一步分析,2023年半導體產業自谷底翻身,開啟多頭循環,全球半導體營收來到5,200多億美元,調查機構就推估2030年AI會推升全球半導體營收至1兆美元,AI題材從2023年因ChatGPT問世掀起巨浪,可以看到今年初的美國消費電子展(CES)和本周全球注目的台北國際電腦展(Computex),全是滿滿的AI PC和AI手機應用趨勢,半導體已度過低谷期,後續出貨轉強,獲利有機會向上更快成長,美國費城半導體指數漲勢有機會延續。
不過他也提醒投資人,這波AI新時代主要驅動的還是大型企業,在選擇半導體ETF時要考量投資大市值公司會比小公司來的更有成長性。此外,打包完整半導體供應鏈的ETF,又比只選單一上游或下游產業更佳,相關題材至少還有10年以上潛在商機,抱緊才賺得到錢,善用定時定額,投資AI創造財富。