金管會今（30）日表示，在2018年間對南山人壽有價證券投資業務及重大偶發事件通報檢查時，發現南山人壽就辦理國內股權人員利益衝突防範機制及重大偶發事件通報等事項，有違反保險相關法令規定情事，且有礙健全經營之虞，因此核處南山人壽罰鍰新台幣660萬元及予以5項糾正，並解除經理人職務。而這也是今年以來南山人壽第5度挨罰，累計罰金達1680萬元。
金管會表示，這次南山人壽共有3大缺失，首先辦理國內股權人員利益衝突防範機制未臻完備，該公司雖就員工訂有保密責任、避免利益衝突規範，以及國內股權人員利益衝突防範機制，卻未就規範訂定相關查核、監督機制，致相關作業規定有流於形式，未能確實發揮內控制度設計及執行的有效性。
此外，金管會指出，南山人壽在2018年5月底接獲民眾檢舉證券投資部葉姓投資經理人，成立Line通訊群組推薦個股，卻未由所設置緊急應變團隊機制的決策小組處理、評估及判斷是否屬重大偶發事件，以及辦理相關通報作業，等到2018年7月媒體報導後，才依相關規定向金管會辦理重大偶發事件通報，顯示南山在重大偶發通報判斷機制存有系統性重大缺失。
不僅如此，金管會說，南山人壽個人股權投資交易申報周期過長、查核以自然人憑證提供開戶及交易資料未臻確實、未訂定個別投資經理人股權投資的授權額度上限、未明確訂定總公司緊急應變團隊決策小組會議議事規範等缺失，有礙健全經營之虞。
因此，金管會對南山人壽核處罰鍰660萬元及予以5項糾正，並命該解除經理人職務。
其實，南山人壽從今年2月就開始陸續接到金管會罰單，包括更改收費方式、電子商務及相關內控等問題，上半年已收到5張罰單，累計罰款金額達1680萬元，並撤職了1位經理人，還有1位總經理、2位副總被停職中，現在新系統問題也被金管會留校觀察中。
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此外，金管會指出，南山人壽在2018年5月底接獲民眾檢舉證券投資部葉姓投資經理人，成立Line通訊群組推薦個股，卻未由所設置緊急應變團隊機制的決策小組處理、評估及判斷是否屬重大偶發事件，以及辦理相關通報作業，等到2018年7月媒體報導後，才依相關規定向金管會辦理重大偶發事件通報，顯示南山在重大偶發通報判斷機制存有系統性重大缺失。
不僅如此，金管會說，南山人壽個人股權投資交易申報周期過長、查核以自然人憑證提供開戶及交易資料未臻確實、未訂定個別投資經理人股權投資的授權額度上限、未明確訂定總公司緊急應變團隊決策小組會議議事規範等缺失，有礙健全經營之虞。
因此，金管會對南山人壽核處罰鍰660萬元及予以5項糾正，並命該解除經理人職務。
其實，南山人壽從今年2月就開始陸續接到金管會罰單，包括更改收費方式、電子商務及相關內控等問題，上半年已收到5張罰單，累計罰款金額達1680萬元，並撤職了1位經理人，還有1位總經理、2位副總被停職中，現在新系統問題也被金管會留校觀察中。
