APG評鑑結束　我國盼列一般追蹤名單　初評結果明年才知

亞太洗錢防制組織（APG）來台進行第3輪相互評鑑告一段落，並將於明（16）日召開記者會。不過，金管會今日指出，由於評鑑員要整理很多資料，預計僅會提出我國評鑑結果的優缺點，最快可能要到明年1月才知初評結果，但因明年7、8月的年度會員大會前，還可補充資料說明，之後還可能調整評等。

亞太防制洗錢組織成立於1997年2月，成立目的主要為促進及確保亞太區域各國的法律、監管及執行措施，儘可能符合國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）制定的防制洗錢及打擊資恐相關標準，而目前APG有41個會員，我國在1997年加入，為創始會員國之一，會員必須遵守「同儕互相審查機制」，藉由該審查機制，各成員國間得以公正地審查彼此防制洗錢及打擊資恐措施對於FATF標準的遵循程度。

至於APG評鑑結果，若是「一般追蹤名單」代表洗錢防制效能良好，2年後要再提交報告；「加強追蹤名單」是1年內就要提交報告；在加強追蹤期間，如果有追蹤成效不彰，將轉入審查名單進行更強化的追蹤觀察；如再未有進展，將有相應之制裁。

我國在2007年接受第二輪相互評鑑時，因法規制度落後、金融機構執行預防措施不力，執法部門欠缺查緝金流能力等等，落入「一般追蹤名單」。2011年間再因追蹤結果不佳，落入「加強追蹤名單」。直至2014年間第二輪相互評鑑結束，我國追蹤程序暫停。2015年間因應第三輪相互評鑑開始，我國列入「過渡追蹤程序名單」。

由於在追蹤名單之列，我國每年均須耗費相當多的努力在回應追蹤內容，對於政府的運作或是國際聲譽而言，是相當沒有意義及缺乏效益的做法，特別是每年在APG年會中，列屬被追蹤名單，必須在大會上辯護，對於我國國際聲譽的影響，更是嚴重損害。2016年底，我國更因欠缺資恐法制，一度將被提報全球之重大缺失名單國家，我國緊急提出行動方案尋求緩頰。

這次APG進行第三輪相互評鑑，我國希望能回到「一般追蹤名單」，因為如果評鑑績效不佳，將使我國資金匯出入大受影響、金融機構在海外的業務受到限縮、國人赴海外投資遭受嚴格審查等種種不利結果，我國的國際聲譽與地位也將大幅貶落，

APG這次來台實地評鑑為期2周，並在14日告一段落，金管會也公布金融業除13家銀行受評，包括上海、中信、兆豐、永豐、台北富邦、玉山、渣打、滙豐、華南、第一、中國輸出入等銀行，還有中國銀行台北分行及台灣銀行外幣兌換部門，證券業有凱基證、國泰證，壽險業則有台灣人壽、國泰人壽。另非金管會主管的有中華郵政、農業金庫、樹林農會。

至於評鑑結果，金管會今日說，由於評鑑員要整理很多資料，預計明日只會提出我國的優缺點，不會公開初評結果，最快要到明年1月才知道，但在明年7、8月的年度會員大會之前，都還可以補充資料說明，之後還可能調評等。

不過，金管會透露，金融機構在面談過程中都有適當回答，也溝通順暢，APG對金融機構努力都有表達肯定，目前APG正在做資料整理，也希望能成功爭取列入「一般追蹤名單」。