為響應並倡導投資人多使用定期定額做長期投資,近期基金平台陸續推出定期定額投資手續費低至 1 折的投資優惠,除了鉅亨基金交易平台推出境外股票及平衡基金定期定額 1 折優惠外,基富通證券也推出台股基金 1 折優惠活動。仔細比較平台的優惠後的費用與傳統銀行通路後發現,若能善用此優惠,長時間投資下來,可節省上萬元投資成本,這些隱性費用投資人不容忽視。

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基金投資是國內投資人的全民運動,不過傳統的投資通路有許多隱性的費用是投資人所未察覺的,這些費用的支出也影響了整體的投資績效,投資人在計算投資報酬的同時,也應將這些費用考量在內。

以定期定額投資為例,投資人每個月投入 1 萬元,1 年後將被銀行通路收取 2,160 元的手續費及 195 元的信託管理費,總投資費用合計為 2,355 元,意味這 1 年投入的 12 萬成本中,若有獲利,其中的 2% 將用來支付這些費用。

將時間拉長來看,若定期定額投資 5 年,手續費累積則超過萬元,加上信託管理費,總費用達 15,375 元,隨著定期定額時間的拉長,這些費用也會隨之增加,而這些費用的支出,都是投資人在計算這筆投資總報酬時所需扣除的,長期下來也是筆不小的金額。

鉅亨基金交易平台表示,因為看到國人對定期定額的偏好,加上希望倡導定期定額為長線的投資方式,因此推出最受投資人喜愛的境外股票基金及平衡型基金定期定額 1 折的手續費優惠。

以鉅亨基金交易平台不收取信託管理費為例,加上低至 1 折的手續費,每個月定期定額 1 萬元 1 年的費用支出僅 360 元,5 年定期定額下來,總費用也僅 1,800 元,在投資費用上就先省了一大筆。

鉅亨網投顧總經理朱挺豪表示,投資人愈轉趨年輕化,投資的自主性也愈來愈強,加上網路時代資訊充斥,大部分投資人都傾向自己做功課,找尋更適合自己的商品,在這樣的情況下,基金平台除了提供投資建議外,也提供更好使用的投資工具,符合當下投資人的需求。

另一方面,基金平台因投資成本相對低,又有免信託管理費的優點,投資人對平台的接受度也持續提高,預期未來還會有更多投資人採用平台作為基金投資的管道,也讓平台買基金成為市場的大勢所趨。



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