財經小辭典/ETF超多元!從季配到月月配 高股息為何成新寵

▲ETF種類超多元,例如光看配息頻率,從早期年配,到前兩、三年的季配,還有今年很夯的「月月配」。(示意圖/NOWnews資料照片)
記者許家禎/台北報導-2023-11-15 07:00:00
台灣ETF發展已20年,根據證交所統計,截至2023年10月底市場上已有150檔ETF上市掛牌交易,總資產規模超過新台幣1.6兆元,台股ETF總受益人近來則連續15周創新高,來到585萬多人。ETF種類超多元,看配息頻率,從早期年配,到前兩、三年開始的季配,還有今年很夯的「月月配」。再來看今年台股ETF受益人突破170萬大關,增加人數前10檔中,就有6檔是高息型ETF,為何高息型受歡迎?

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ETF全名是Exchange Traded Funds,中文為指數股票型基金,投資目標是追蹤指數表現,概念上是把指數裡的一籃子成分股全部放進基金的投資組合內,然後將投資組合切成很多張單價比較便宜的受益憑證,在交易所上市,用市價買賣,等於買一張ETF就能買到一籃子股票,又或著有人把ETF看成是「限定口味」的漢堡,能「一口咬下多家優質公司」,風險也比較分散。

台灣首檔ETF為元大台灣50(0050)成立於2003年6月,市場規模約3000億元,如今截至2023年10月底,市場上已有150檔ETF上市掛牌交易。ETF發展迄今,種類多元,如有股票型ETF(內含市值型、產業型、區域型等)、證信託ETF、期信託ETF、槓桿反向ETF、債券ETF等,每種ETF的屬性與風險均有不同。

早期ETF,不管是市值型、產業型還是高股息ETF,主要流行採取年配息,且市場多關注淨值成長,但自從國泰永續高股息00878首創ETF季配息後,之後新的ETF就多採季配息。再來,復華台灣科技優息00929今(2023)年6月掛牌,首創月配息,因為每個月都有現金流,讓投資人有了「安全感」,結果不到一年時間規模就突破千億元。無獨有偶,00934中信成長高股息、00936台新永續高息中小自今年11月推出後,也強調「月月配」希望吸引投資人青睞。

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除了季配、月配吸引投資人外,高息型也成為「ETF關鍵字」!進一步看看今(2023)年以來,新增加的台股ETF受益人突破170萬大關,增加人數前10檔中就有6檔是高息型,其中00929、00878、00919、00713、0056高息型包辦前五名,這五檔人數今年來就增加逾131萬人,顯見高息ETF是今年來最受投資人青睞的台股ETF。

什麼是高股息ETF?高股息ETF主要是以「現金股利分配狀況」去決定成分股與權重,近來受到投資人歡迎,就是因為高股息ETF適合想要穩定現金流,偏向穩健型投資人,這些人通常期待投資後可以快速看到實質的投資報酬(現金)。不過,同樣名稱是高息,選股邏輯與方式卻各家大不同,因此證交所也提醒民眾,在挑選ETF時,應整體考量投資需求、目的與風險承受度等條件,選擇符合自己需要的ETF,也應了解ETF所追蹤的標的指數、成分證券或商品。

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