定期定額台股基金克服「人性弱點」 這樣投資報酬率勝出

▲基富通指出,面對不確定的市場環境,定期定額更是多數人長期投資台股的主流策略。(示意圖/取自 pixabay )
記者許家禎/台北報導-2023-08-24 17:54:13
聯準會升息疑慮再起下,台股近一月走勢震盪,不過,台股基金仍持續受到投資人青睞。根據國內最大基金交易平台、基富通的近30日熱搜榜顯示,台股基金各有4檔、6檔分別擠進單筆、定期定額前十大熱搜榜。尤其面對不確定的市場環境,定期定額更是多數人長期投資台股的主流策略。

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4檔單筆熱搜台股基金分別是統一黑馬基金、安聯台灣科技基金、野村優質基金、野村高科技基金,前3檔同時也擠進定期定額熱搜榜,另外還有安聯大壩基金、安聯台灣智慧基金、統一奔騰基金都是國人定期定額台股基金的熱門選擇。

基富通總經理王浩宇表示,台股上半年交投熱絡,最近一個月因為市場雜音,走勢偏向震盪,但這都是股市的常態。為幫助投資人在瞬息萬變的環境下,操作能夠更加靈活、彈性,基富通平台今年來一直提供台股基金單筆、定期定額通通0手續費優惠。

王浩宇表示,市場沒有永續上漲或下跌,上漲的時候通常會期待多漲一點,也會擔心行情反轉;下跌時會等待低點出現,又擔心再跌下去。透過定期定額方式,設定每個月固定日期扣款,免除挑選進場時機的煩惱,克服人性追高殺低的弱點,長期還能創造複利效果。

根據晨星統計,截至今年7月底,台股基金近1年、2年、3年、5年、10年與20年的定期定額平均報酬率,分別有30.3%、22.7%、28.9%、62.6%、119.5%與240.4%,而同期間台股加權指數定期定額表現分別為14.2%、7.3%、10.6%、30.1%、57.8%與102.3%,顯示定期定額台股基金的短、中、長期回報,都優於追蹤指數,而且投資期間越長,報酬率勝出的差距越大。

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若進一步聚焦在成立滿10年且規模前十大的長青台股基金,近1年、近2年、近3年、近5年、近10年與近20年的定期定額平均報酬率,甚至分別達到36%、26.8%、37.7%、84.1%、186.6%、422.9%,對於想追求超額報酬的投資人,都是不錯的選擇。


※【NOWnews 今日新聞】提醒投資人,投資一定有風險,投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書,學習正確的投資觀念才能將損失的風險降至最低。
 

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