台灣財富管理市場競爭激烈，尤其隨著台灣台灣邁入高齡化社會及因應金融科技浪潮，外銀更鎖定新興富裕客群（emerging affluent）及熟齡客資產傳承需求，透過分眾化、數位化與客製化等3方向出擊，推出符合市場趨勢與客戶需求的創新服務，搶攻頂級財富管理商機。
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渣打銀行財富管理處負責人陳太齡指出，渣打財富管理將以分眾化、數位化與客製化等3大主軸，同時針對退休規畫、全方位保險諮詢與資產配置建議等領域，持續強化諮詢服務，結合產品方案與數位金融能力，打造頂級財富管理服務。
針對不同財務資產狀況與投資習慣的族群，陳太齡表示將提供分眾化的財富管理解決方案，不論是優先理財貴賓或專業投資人，都能享有貼近自身需求的專屬諮詢建議與投資產品選擇，未來也計畫將針對新興富裕客群，推出多元數位理財工具，以符合下個世代消費者偏好數位金融平台，並重視經濟與理財自主性的特質。
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而因應金融創新浪潮，數位化也是財富管理服務的關鍵策略，陳太齡說，2019年渣打已陸續推出多項創新服務，包括24小時線上外匯交易平台，提供外幣間即時市場報價與分析，協助客戶隨時掌握全球外匯波動，截至今年9月底為止，透過渣打銀行線上外匯交易筆數已占總筆數逾4成，顯示消費者對於數位平台的高接受度。
對於熟齡客戶以資產傳承為資產規畫重點，渣打也將透過全方位保險諮詢服務，為客戶規畫最適化保險方案，並搭配數位快速投保服務，協助客戶及早妥善進行資產傳承，更可兼具保障與尋求長期穩定收益的機會。