今（2019）年6月爆出潤寅實業公司及相關企業預警失聯，造成多家授信往來共13家銀行損失，預估銀行最大損失55億元，金管會今（17）日也針對銀行辦理此授信案缺失，對9家銀行合計開罰800萬元罰鍰及3項糾正。
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金管會表示，依對案關銀行進行專案檢查結果，銀行辦理本案徵授信作業及存匯作業有相關缺失，因此依各銀行缺失核處，其中台灣企銀、王道銀行因徵授信作業未有效建立或未確實執行相關內部控制制度，各核處新台幣200萬元罰鍰，元大銀行、兆豐銀行及星展（台灣）銀行等3家銀行，對潤寅集團財務業務狀況評估未妥適，就潤寅集團提供文件的查證有待加強，相關風險控管仍有強化空間，綜合考量其缺失情節及缺失態樣，核處糾正。
在存匯作業缺失部分，包括華南銀行、國泰世華銀行、第一銀行、合庫銀行因未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易的持續監控作業，違反洗錢防制法相關規定，考量相關交易金額或所涉缺失態樣，對華南銀行核處150萬元、國泰世華銀行100萬、第一銀行100萬、合庫銀行50萬元罰鍰。
此外，另外4家貸款給潤寅的銀行，並未受到金管會懲處，分別是玉山銀、陽信銀、高雄銀及安泰銀。
金管會也表示，銀行辦理潤寅集團關聯戶的應收帳款融資（承購）業務主要問題在於照會作業、審查單據作業、控管集團風險措施、銀行部門間通報機制等未完善，金管會已推動應收帳款授信作業面及制度面的強化措施，包括4大部分，一、督導銀行公會擬定應收帳款融資（承購）業務最佳實務作法供銀行業參考；二、精進聯徵中心資料查詢措施。
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三、要求金融機構於受理國內匯款交易時，如有匯款人與扣款帳戶不一致情形時，應於匯款單上附言欄附註說明「匯款人非扣款帳戶本人」，並請金融機構自行訂定相關內部控制規範，以評估辨別是否有異常或疑似洗錢或資恐交易；四、鼓勵金融機構考量加入中小企業融資服務平台，除可取得企業營運資訊作為貸款評估的參考外，該平台介接財政部財政資訊中心的發票驗證服務，亦有利於金融機構貸後管理及查核交易的真實性。
金管會指出，銀行辦理應收帳款融資（承購）業務，有助於廠商及企業營運資金週轉運用，對於銀行而言，亦屬資金用途與還款來源明確之授信，希望透過這次經驗，精進銀行徵信、授信與貸後管理上制度面與銀行執行面的專業效能，健全銀行業務經營。