國安人員趁搭總統專機企圖夾帶9800條私菸入境案，檢調已著手調查，並傳出涉案人可能採「溢繳」方式刷卡645萬元，也就是先繳錢後刷卡，也引發外界質疑。金管會表示，信用卡也有洗錢防制規定，異常溢繳款項確實是洗錢態樣的一種，銀行發現有異常的刷卡疑似洗錢態樣時，也要在期限內通報調查局，只是目前已進入司法調查程序，無法評論個案。
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根據時代力量立委黃國昌資料，國安人員夾帶走私免稅菸，涉案人每一筆訂單都是用玉山銀行發行的同1張信用卡刷卡，其中1筆更高達292萬元，總金額高達645萬元，只是一位國安單位的少校，為何刷卡金額這麼高也可以過關也引發質疑。
目前傳出涉案人可能採「溢繳」方式提高額度，即先繳款後刷卡，但仍引發質疑這麼不合理的刷卡金額，若涉及洗錢怎辦？不過，玉山銀行對外僅表示已進入司法調查不評論。
金管會也說目前檢調已在偵辦中，現階段不評論個案，不過，金管會坦言異常的溢繳款項確實是洗錢態樣的一種。
根據銀行公會公布的信用卡洗錢防制相關遵循範本，若客戶出現溢繳款項，客戶無正當理由，且與其身分、收入明顯不相當，單日交易金額超過50萬元，就要列入「疑似」洗錢防制對象。
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如果認為有疑似洗錢或資恐的交易，除了應確認客戶身份且留存記錄及交易憑證外，銀行應自發現疑似洗錢或資恐交易日起10個營業日內向法務部調查局辦理申報。
至於銀行是否有缺失？金管會仍強調，由於已進入司法調查程序中，無法評論個案，但會從中了解銀行是否有做好風險控管。