這兩檔ETF近10萬名存股族最愛 善用加入債券ETF

▲ (鉅亨網資料照)
鉅亨網-2019-03-11 11:57:50
元大投信身為國內 ETF 龍頭,以元大台灣 50、元大高股息兩檔 ETF 最受歡迎,由於配息紀錄良好獲得市場肯定,兩檔受益人數都逼近 10 萬人,是國內存股族關注標的。對於重視收息的投資人,除了台股標的外,元大投信研究團隊建議,目前國內債券 ETF 投資標的多半投資於美國債券,因此可加入債券 ETF 分散風險,也同樣有機會享有配息收益,為資產組合加分。

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自元大投信 2017 年初推出台灣首檔海外債券 ETF「元大美債 20 年」ETF,投資人不用透過複雜方式投資美國債券,在台灣就可透過 ETF 進行股債資產配置。從 2017 年元大美國公債 ETF 推出後,2 年來,債券 ETF 規模達到新台幣 4626 億元,占所有 ETF 規模 8524 億元達 5 成之多,其中投資等級債佔大宗,規模達 2400 億元,說明投資等級債很受歡迎。

相較投資單一債券,債券 ETF 具十年免徵交易稅的優惠,一口氣可免稅至 2026 年底,交易成本及門檻較低、風險分散及透明度較高、多數債券 ETF 配息不配本金等特色,受到投資人青睞,台灣更在去年下半年超過南韓成為亞洲最大的債券 ETF 市場。

元大產業債券 ETF 傘型基金研究團隊說明,投資債券 ETF,就像借錢給國家或企業,並得到利息。因此如果希望有機會穩定收息同時又不用擔心本金 / 淨值莫名減損,首重借錢對象的信用評等,信用評等愈高,風險相對較小。

建議想要「存債」的投資人,應留意信評、期間及殖利率三個指標,並且最好以國家發行的公債、國際大型優質企業發行的投資等級債為優先選擇。

而在投資等級債券基礎上,如果想要參與個別產業機會,或做進一步分散,建議可以考慮與民眾生活息息相關、產業長線看好的金融、醫療或電能業投資等級債 ETF,追求較高殖利率契機。

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元大投信在發行美國公債、中國公債 ETF 及一系列投資等級債 ETF,包含 AAA~A、BBB 投資等級債 ETF 後,即將於 3 月 11~15 日募集元大產業債券 ETF 傘型基金。元大產業債券 ETF 傘型基金三檔都採季配息,收益評價月份交錯分布,有利投資人安排現金流規劃。

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