農曆春節將至，民眾資金需求大增，但日前銀行因應洗錢防制措施，要求客戶必須更新資料，因為程序過於繁瑣，惹出民怨。對此，金管會主委顧立雄今 （17） 日表示，便民措施將從三大方向著手，其中，未來 50 萬元以下的交易，若是正常的例行性交易，且金融機構已經有資料，就無須再出示文件資料核對。
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行政院長蘇貞昌上任後，要求各部會提供「民怨或不便民事項」調查表，希望有效排除民怨，由於銀行因應洗錢防制措施，要求客戶必須更新資料，因為程序過於繁瑣，惹出民怨，蘇貞昌今天在金管會主委顧立雄陪同下，臨時突襲視察合庫銀行，親自了解目前銀行對於洗錢防制與關懷客戶的狀況。
蘇貞昌表示，民眾只到銀行領一點點錢，也要一再被詢問與填資料，如此不但引起民怨，也增加行員不必要的負擔；若因為洗錢防治、防詐騙關懷措施過當，恐過猶不及、產生民怨。因此已經責成副院長陳其邁協同相關部會討論，最後決議只要是 50 萬元以下交易，做法可以更便民。
依照目前銀行的做法，第一線的銀行行員都需要依照一個「關懷措施表」作業，只要客戶來做存、提、匯款等交易，都要留存相關資料，顧立雄表示：「這就很制式」。
顧立雄表示，未來將區分三大方向，一、50 萬元以上的大額通貨交易，因為要申報，所以必須查核。二、若是 50 萬元下的交易，若是交易異常，就有留存資料的必要性；如果是正常的例行性交易，且金融機構已經有資料，就無須再出示文件資料核對。三、若是無摺存款，將對僅限「現金」的無摺存款，若是交易 3 萬元以上，第一次要核對資料，第二次若已經有留存資料，就不需要再做核對；而 3 萬元以下則免核對，只要填地址和姓名。
顧立雄強調，洗錢防制應便民且符合比例原則，他舉例，小吃店可能每天都會固定進行 1、20 萬元的無摺存款，銀行既然已留有他的個人資料，若每次還要硬性查驗其身份證明文件，將對民眾產生不便，新措施有助消除民眾麻煩。
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顧立雄表示，會請銀行公會研議製作詳細的問答集，供給銀行參考，希望能於農曆春節前將各種交易樣態對外發布。
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