近期投資市場震盪，投資人該如何理性面對、分散風險？根據銀行調查結果發現，M世代希望基金交易平台具備方便簡單的申購流程、定期定額投資低門檻及基金報酬率清楚呈現等。而3大基金投資族群中，仍習慣透過電話或理專下單的「線下基金投資族」，有41.5%表示未透過網路下單是因不熟悉操作流程，逾3成是因仍信賴理專及擔心網路交易安全。
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M世代意指家中經濟貢獻來源（Money）、身處數位生活（Mobile）與肩負多重任務（Multitasking）者，但即便手機不離身、隨時可上網，還是有部分的人對網路交易保持距離。渣打銀行財富管理處負責人傅敏儀表示，這次特別針對3大基金族群進行投資偏好行為調查，分別為「線上基金投資族」、「線下基金投資族」與「基金潛水族」，深入分析這些族群線上基金交易行為模式與線下投資障礙。
調查結果顯示，目前已習於透過網路或行動銀行投資基金的「線上基金投資族」，有67%的人覺得網路方便查詢以便管理自身的投資內容與績效很重要，一半以上的人在乎手續費或管理費是否有優惠與交易不受限於銀行營業時間等。
針對這些投資高手，銀行也發現客戶申購基金有8成以上皆為配息型基金，並透過線上基金交易平台「配息轉申購定期定額」功能讓小錢也充分發揮投資效益。另外，藉由圖像化的「淨值線圖到價通知」功能，一鍵設定到價通知，更能掌握下單時機，「線上基金投資族」有84%表達相當高的使用意願。
至於目前仍習慣透過電話或理專下單的「線下基金投資族」，有41.5%表示未透過網路下單主要是因為不熟悉網路交易操作流程、其次則為信賴理專（35.5%）和擔心網路交易安全（35%）。
對於荷包夠深、有投資經驗卻遺漏基金配置的「基金潛水族」，主要擔心獲利不如預期（49.5%），其次為基金資訊太多難以選擇（49%）、景氣不好不敢貿然行動（45%）、沒有時間收集資料（43.5%）。
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渣打銀行這次M世代投資偏好大調查進行時間為2018年10月，針對現有基金投資者與未來1年內有意願進行基金投資者，進行網路問卷調查，有效樣本數為700份，在95%信心水準下，正負誤差值為3.8%。
▲M世代3大基金投資族最喜歡的前五大基金服務調查。（圖／渣打銀行提供）